Lavado de dinero en Chile: experto explica las tres etapas tras Operación Tokio
Tras la Operación Tokio, el perito contable Christian Nino-Moris advierte sobre vínculos del crimen organizado con instituciones financieras en Chile.
Cómo el crimen organizado blanquea dinero en Chile según un experto contable
Según biobiochile.cl, la Operación Tokio reavivó la preocupación por el avance del crimen organizado en Chile y su capacidad para lavar dinero a través de instituciones públicas y privadas.
Christian Nino-Moris, perito contable de la Universidad Diego Portales, señaló que el caso no lo tomó por sorpresa del todo. Sin embargo, sí expresó inquietud por una eventual vinculación con la entidad bancaria involucrada. "Esperamos que sea un caso aislado", sostuvo, considerando el prestigio histórico de la banca chilena.
Las tres etapas del lavado de activos
El especialista explicó que el blanqueo de dinero opera en tres fases: la colocación, la estratificación y la integración. De las tres, Nino-Moris destacó la integración como la más relevante del proceso, pues es la etapa en que los recursos logran circular con apariencia de legalidad dentro de la economía formal, mezclando operaciones legítimas con ilícitas e incluso cumpliendo obligaciones tributarias.
El rol del ejecutivo bancario detenido
En el marco de la Operación Tokio, Nino-Moris indicó que el ejecutivo bancario detenido habría actuado como un "facilitador". Esto porque utilizaba cuentas personales y no necesariamente cuentas de la institución donde trabajaba. El perito fue enfático al aclarar que "nadie es culpable hasta que la justicia lo determine".
Controles internos como clave de prevención
Nino-Moris advirtió que, si bien existen leyes e instituciones orientadas a combatir el lavado de activos en el país, el verdadero desafío recae en las personas y en los mecanismos de control interno de cada empresa. Para evitar que situaciones similares se repitan, el experto planteó la necesidad de reforzar los procesos de reclutamiento y supervisión, en particular en los sectores regulados.
El perito reconoció que Chile cuenta con "instrumentos legales y una estrategia nacional" en la materia. No obstante, advirtió que la detección de estos delitos depende en gran medida de las denuncias ciudadanas y de las señales de alerta que puedan identificar las propias organizaciones.
Source: Google News CL — Crime