Demanda en EE. UU. reclama más de US$150 millones a Santiago Botero por venta de FinSocial
Dos firmas extranjeras demandaron al empresario colombiano Santiago Botero ante la Corte Federal de Nueva York por presunto fraude en la venta de la fintech FinSocial, con perjuicios reclamados superiores a US$150 millones.
Botero enfrenta proceso federal en Nueva York por operación de venta de FinSocial
El empresario y excandidato presidencial colombiano Santiago Botero enfrenta una demanda presentada ante la Corte Federal para el Distrito Sur de Nueva York, según informa valoraanalitik.com. El proceso, radicado el 8 de julio de 2026, señala a Botero junto al grupo Kandeo y a I Medici S.A.S. por presuntas irregularidades en la venta de FinSocial, la fintech que él fundó para operar créditos de libranza y consumo.
Los demandantes son Christofferson Robb & Company LLC (CRC), con sede en el Reino Unido, y General Investments (Cayman) Limited, registrada en Islas Caimán. Ambas firmas reclaman perjuicios que, según su demanda, superan los US$150 millones.
La operación de adquisición y los cuestionamientos
De acuerdo con la Unidad Investigativa de El Tiempo, que tuvo acceso al expediente, la transacción se estructuró en 2021 e implicó la compra del 100 % de las acciones de FinSocial por aproximadamente US$36 millones. Los compradores sostienen que la información entregada durante el proceso presentaba a FinSocial como una compañía sólida, dedicada principalmente a la colocación de créditos. Sin embargo, auditorías posteriores habrían revelado inconsistencias en sus estados financieros.
El medio especializado en información jurídica Law360 también reportó el caso en Estados Unidos. Según ese reporte, los demandantes acusan a Botero y a las demás entidades de haber inflado presuntamente el desempeño financiero de la compañía antes de su venta. Las pérdidas calculadas por los compradores superan los US$100 millones, y los daños reclamados alcanzan más de US$150 millones.
El préstamo puente y las garantías cuestionadas
Uno de los puntos centrales de la demanda gira en torno a un préstamo puente por US$19 millones que los compradores desembolsaron a FinSocial tras suscribir el acuerdo de adquisición. Según los demandantes, esos recursos debían destinarse exclusivamente a la generación de nuevos créditos, respaldados por una cartera que supuestamente cumplía condiciones específicas.
La Unidad Investigativa de El Tiempo señala que el expediente incorpora una certificación firmada por Botero el 21 de mayo de 2021, en la que se indicaba que el cupo sería utilizado como capital de trabajo para la creación de créditos legítimos. Los compradores cuestionan posteriormente la validez de parte de esa cartera y sostienen que la información financiera no correspondía con la realidad de la empresa.
El expediente incluye además un reporte de auditoría de Bancóldex, de febrero de 2025. Según la información conocida por El Tiempo, los demandantes afirman que el 98 % de los créditos entregados como garantía registraba una mora superior a 30 días, y que cerca del 84 % del capital de respaldo —equivalente a unos $42.000 millones— no habría sido recuperado por corresponder a créditos ficticios o inactivos.
El testimonio del exdirector financiero
Otro elemento relevante del proceso es la figura de Juan Manuel Puerto, exdirector financiero de FinSocial. Los demandantes presentan declaraciones de Puerto como parte de sus argumentos y sostienen que el exfuncionario habría reconocido irregularidades en la información contable de la compañía. En uno de los apartes de la demanda se afirma que los libros contables estaban manipulados y que habría existido información falsa vinculada a las garantías utilizadas para obtener nuevos recursos.
Sin embargo, El Tiempo conoció una declaración autenticada ante notaría en Bogotá en la que Puerto contradice esa interpretación. "No he manifestado que el señor Santiago Botero hubiera ordenado 'amañar' los libros contables de FINSOCIAL S.A.S.", indica la declaración citada por ese medio. Puerto también habría precisado que no le consta que Botero hubiera mentido para inducir desembolsos, y que no autorizaba que sus palabras fueran calificadas como una "confesión de fraude".
Este punto constituirá un elemento determinante en el desarrollo del litigio, dado que enfrenta directamente la interpretación de los demandantes con la versión posterior entregada por el propio exdirectivo.
Transacciones con empresas vinculadas y movimientos posteriores a la compra
La demanda también cuestiona operaciones realizadas entre FinSocial y compañías relacionadas con Botero. Los compradores sostienen que entre 2019 y 2021 se habrían ejecutado transacciones por aproximadamente $57.000 millones —unos US$16 millones— con empresas de propiedad total o parcial del empresario, sin que estas hubieran sido reveladas adecuadamente durante el proceso de debida diligencia previo a la adquisición.
El expediente plantea además acusaciones sobre movimientos registrados después de la compra. Los demandantes aseguran que entre enero de 2021 y agosto de 2024 se habrían realizado transferencias por decenas de millones de dólares sin un propósito comercial legítimo, incluyendo más de US$50 millones dirigidos a Botero y sus afiliados, así como recursos destinados, según la acusación, a gastos personales.
Estado del proceso
Todas estas son alegaciones formuladas por los demandantes y no constituyen hechos establecidos judicialmente. El proceso se encuentra en una etapa inicial, y será en el desarrollo del litigio donde las partes deberán presentar y controvertir las pruebas correspondientes.
Source: Google News CL — Santiago