Banquero venezolano de Nodus Bank sentenciado a 62 meses por fraude de $23.6 millones
Juan Francisco Ramírez, expresidente de Nodus International Bank en Puerto Rico, recibió una condena de 62 meses de prisión por desviar más de $23.6 millones en fondos bancarios.
Condena federal a exdirectivo de Nodus Bank por esquema de fraude millonario
Juan Francisco Ramírez, banquero venezolano de 60 años y residente de Miami, fue sentenciado el 7 de octubre a 62 meses de prisión federal y tres años de libertad supervisada por su papel en un esquema de fraude que causó pérdidas de al menos $23.6 millones a Nodus International Bank, entidad que operaba en Puerto Rico, informó elnuevodia.com.
El Departamento de Justicia de Estados Unidos (DOJ) precisó que Ramírez se desempeñaba como expresidente de la junta directiva y copropietario de Nodus International Bank (Nodus Bank). El tribunal también ordenó el decomiso de aproximadamente $13.6 millones, equivalentes a las ganancias obtenidas mediante la conspiración para cometer fraude electrónico.
Declaración de culpabilidad y cargos
En septiembre de 2025, Ramírez se declaró culpable de un cargo de conspiración para cometer fraude electrónico, presentado mediante acusación formal. Según los documentos judiciales, Ramírez actuó en conjunto con otros cómplices para desviar fondos del banco, ocultando las operaciones irregulares tanto a otros miembros de la junta directiva como a la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF), el organismo regulador de Puerto Rico.
"Este acusado abusó de la confianza de los depositantes de su banco y, cuando la institución colapsó, personas inocentes perdieron sus ahorros", declaró el fiscal general adjunto A. Tysen Duva, de la División Penal del Departamento de Justicia federal.
El fiscal federal Jason A. Reding Quiñones, del Distrito Sur de Florida, fue más directo: "A Ramírez se le confió la dirección de un banco. En cambio, lo saqueó". Reding Quiñones señaló que Ramírez "desvió secretamente millones de dólares de los fondos de la institución para beneficiar a sus asociados y a sí mismo, lo que provocó pérdidas cercanas a los $24 millones y contribuyó al colapso del banco".
El esquema: inversiones ficticias y pagarés irregulares
Entre 2017 y 2023, Ramírez y sus cómplices invirtieron más de $11 millones de los fondos de Nodus Bank en una entidad crediticia con sede en Miami, con el propósito de que esa entidad prestara el dinero de vuelta a Ramírez y a su cómplice para beneficio personal. Según el DOJ, las partes involucradas eran conscientes de la ilegalidad de las transacciones y tomaron medidas activas para ocultarlas mediante inversiones ficticias.
Entre enero de 2018 y septiembre de 2021, Ramírez y un cómplice indujeron a la junta directiva y al contralor de Nodus Bank a aprobar la compra de al menos 47 pagarés, por un total aproximado de $25.3 millones, a una compañía financiera con sede en Miami que ambos poseían conjuntamente. Aunque los pagarés supuestamente financiaban préstamos a personas o empresas legítimas, los fondos fueron utilizados para beneficio propio: inversiones personales en compañías de terceros, pago de hipotecas personales y gastos de tarjetas de crédito.
Colapso del banco y maniobra final
A principios de marzo de 2023, la OCIF notificó a Nodus Bank su intención de iniciar un proceso de liquidación. Más adelante ese mes, el banco aceptó someterse voluntariamente al proceso.
El 28 de abril de 2023, a días de que comenzara la liquidación y sin autorización de la OCIF, Ramírez y su cómplice provocaron que Nodus Bank comprara una cartera de préstamos de aproximadamente $26 millones a la compañía financiera que ambos poseían en Miami. La mayoría de esos préstamos estaban en mora, no generaban pagos y carecían de garantías adecuadas, según el DOJ.
Con esa operación, la deuda que la compañía financiera mantenía con Nodus Bank —derivada de los 47 pagarés adquiridos entre 2018 y 2021— quedó saldada, beneficiando directamente a los acusados. Las pérdidas totales ocasionadas a Nodus Bank alcanzaron al menos $23,613,371.
La entidad bancaria lleva más de tres años en proceso de liquidación ante la OCIF, según reportajes previos de elnuevodia.com.
Condena acumulada al CEO y reacción del IRS
La sentencia de Ramírez se suma a la de Tomás Niembro Concha, principal oficial ejecutivo (CEO) y accionista mayoritario de Nodus Bank, quien fue condenado a más de nueve años de prisión por su participación en el caso.
Charles Miller, agente especial interino a cargo de la oficina de campo de Investigación Criminal del Servicio de Rentas Internas (IRS-CI) en Florida, subrayó que "los fraudes financieros pueden ser complejos, pero la ley es sencilla: haga negocios de manera honesta y proteja a sus depositantes, o tendrá que responder ante la justicia". Miller agregó que los agentes especiales del IRS "continuarán promoviendo la transparencia en los delitos financieros complejos y protegiendo la confianza en el sistema bancario".
Source: Google News PR — Crime