Cinco arrestados en Miami-Dade por fraude en exámenes de seguros mediante Zelle
Una red operó desde Doral entre 2022 y 2024 para obtener licencias de agente de seguros de forma fraudulenta. Cinco personas fueron detenidas y dos siguen prófugas.
Red en Doral usaba cámaras y Zelle para tramitar licencias de seguros con trampa
Cubaenmiami.com reporta que cinco personas fueron arrestadas en el condado de Miami-Dade por presuntamente facilitar la obtención fraudulenta de licencias para trabajar como agentes de seguros en Florida. Dos sospechosas adicionales permanecían pendientes de captura al momento de la publicación.
La operación habría funcionado entre 2022 y 2024 desde una oficina en Doral. El método era preciso: los aspirantes se conectaban a los exámenes virtuales y permanecían visibles ante la cámara, mientras otra persona, fuera del encuadre, manejaba la computadora y seleccionaba las respuestas.
Los detenidos fueron identificados como Yohana Fernandez, Adriana Gil, Alejandro Mollinedo, de 36 años, Iyad Lamaa Mezher y Angel Contreras, de 44 años. Las sospechosas aún no capturadas fueron identificadas como Lenys Gil y Katherinne Zerpa.
Las detenciones forman parte de una investigación del Departamento de Servicios Financieros de Florida. Las acusaciones describen funciones diferenciadas dentro de la presunta red: captación de aspirantes, coordinación de evaluaciones, realización de cursos a nombre de terceros y gestión de pagos.
A Fernandez y Adriana Gil se les atribuye la coordinación de pruebas, el intercambio de credenciales y el reclutamiento de participantes. Los investigadores documentaron más de 1.000 mensajes de WhatsApp vinculados a las gestiones atribuidas a Gil.
Mollinedo habría completado cursos y exámenes para otras personas a cambio de dinero. Mezher, según los informes de arresto citados por Telemundo 51, remitía candidatos, facilitaba información para organizar las pruebas y realizó dos transferencias por un total de 400 dólares. Contreras, identificado como cuñado de Mollinedo, habría recibido pagos mediante Zelle y trasladado dinero a este último; los reportes mencionan una tarifa habitual de 30 dólares por aspirante dentro de ese arreglo.
Para reconstruir las presuntas actividades, los investigadores recurrieron a comunicaciones electrónicas, registros bancarios y expedientes de licencias.
Entre las acusaciones figuran actividad delictiva organizada, conspiración, esquema organizado para defraudar y uso ilícito de dispositivos de comunicación. Algunos de los detenidos también enfrentan cargos por haber actuado como agentes de seguros sin licencia. Los expedientes atribuyen conductas distintas a cada imputado, por lo que no todos enfrentan los mismos cargos.
El caso guarda similitud con un antecedente en Virginia Gardens: la investigación de D&R Financial Services, en la que también se señaló a terceros por completar cursos y exámenes para aspirantes a agentes de seguros. En marzo de 2026, autoridades estatales arrestaron a otras 12 personas en relación con aquel expediente, correspondiente a una investigación separada.
El caso de Doral vuelve a centrar la atención en la supervisión de las evaluaciones virtuales y en la verificación de que los aspirantes cumplan personalmente los requisitos para ejercer. La investigación continúa abierta. Las acusaciones deberán probarse ante un tribunal; los detenidos mantienen la presunción de inocencia.
Source: Google News CU — Crime